آیین‌نامه شماره ۹۰؛ صلاحیت مدیران ارشد بیمه‌ای چگونه تایید می‌شود؟
به گزارش دنیای بیمه، سیصد و نود و دومین جلسه شورای عالی بیمه مورخ ۲۶ خرداد ۱۳۹۴ در بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران تشکیل شد و پس از بحث و تبادل‌نظر پیرامون دستورات جلسه، به استناد ماده ۱۷ و در اجرای مواد ۳۸ و ۶۴ قانون تأسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه‌گری، آیین‌نامه نحوه احراز صلاحیت حرفه‌ای کارکنان کلیدی و عملیاتی مؤسسات بیمه را مشتمل بر ۱۵ ماده و ۶ تبصره به شرح ذیل تصویب کرد:
فصل اول: کلیات
ماده ۱- کلمات و اصطلاحات زیر صرف‌نظر از هر مفهوم دیگری که داشته باشند، در این آیین‌نامه با تعاریف زیر استفاده شده‌اند:
۱– بیمه مرکزی: بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران
۲– مؤسسه بیمه: مؤسسه بیمه دولتی و مؤسسه بیمه غیر‌دولتی داخلی در سرزمین اصلی (اعم از مستقیم و اتکایی) که مجاز به انجام عملیات بیمه در ایران بوده و یا متقاضی اخذ پروانه فعالیت از بیمه مرکزی می‌باشند.
۳– کارکنان کلیدی: مدیر ارشد، مسئول فنی و مسئول امور مالی یا کنترلی مؤسسه بیمه است.
۱-۳–مدیر ارشد: اعضای هیئت‌مدیره (عضو حقیقی یا نماینده عضو حقوقی)، مدیرعامل، قائم‌مقام مدیرعامل و معاون فنی مدیرعامل مؤسسه بیمه است.
۲-۳–مسئول فنی: فردی است که به‌موجب ساختار سازمانی مؤسسه بیمه که به تصویب هیئت‌مدیره رسیده است، پس از معاون فنی مدیرعامل، مسئولیت کلیه امور مربوط به صدور یا پرداخت خسارت در یکی از رشته‌های بیمه مستقیم، بیمه اتکایی و اکچوئری داخلی مؤسسه بیمه را بر عهده دارد.
۳-۳–مسئول امور مالی یا کنترلی: فردی است که به‌موجب ساختار سازمانی مؤسسه بیمه که به تصویب هیئت‌مدیره رسیده است، مسئولیت یکی از امور سرمایه‌گذاری، مالی یا مدیریت ریسک شرکتی مؤسسه بیمه را بر عهده دارد.
۴– کارکنان عملیاتی: سرپرست منطقه، رئیس مجتمع یا رئیس شعبه مؤسسه بیمه و سایر عناوین با مسئولیت‌های مشابه.
۵– فرد پیشنهادی: شخص حقیقی است که به‌منظور تائید صلاحیت حرفه‌ای جهت تصدی سمت کارکنان کلیدی حسب مورد توسط مجمع عمومی، هیئت‌مدیره یا مدیرعامل مؤسسه بیمه به ترتیب مقرر در اساسنامه به بیمه مرکزی معرفی می‌شود.
۶– صلاحیت عمومی: برخورداری فرد از حداقل الزامات قانونی جهت اشتغال در جمهوری اسلامی ایران که در قوانین و مقررات عام تعیین‌شده است.
۷– صلاحیت حرفه‌ای: برخورداری از حداقل الزامات قانونی مقرر در قوانین و مقررات بیمه‌ای، حداقل مدارک تحصیلی و تجربه حرفه‌ای مفید و قبولی در مصاحبه تخصصی که طبق ضوابط این آیین‌نامه تعریف‌شده است.
۸– تجربه حرفه‌ای مفید: برخورداری فرد از تجربه بیمه‌ای یا مدیریتی متناسب با سمت وی به تشخیص بیمه مرکزی برای کارکنان کلیدی یا مؤسسه بیمه برای کارکنان عملیاتی.
۹– تجربه بیمه‌ای: سنوات تجربی فعالیت در صنعت بیمه در زمینه مرتبط با سمت پیشنهادی.
۱۰– تجربه مدیریتی: سنوات تجربی فعالیت در سمتهای کارکنان کلیدی یا عملیاتی مؤسسات بیمه در صنعت بیمه یا فعالیت در سمت مدیرعامل یا عضویت در هیئت‌مدیره مؤسسات مالی و اقتصادی.
۱۱– تأییدیه: گواهی است که پس از تائید صلاحیت حرفه‌ای فرد پیشنهادی برای تصدی یکی از سمتهای کارکنان کلیدی توسط بیمه مرکزی صادر می‌شود.
فصل دوم- شرایط تائید صلاحیت
ماده ۲- افراد موضوع این آیین‌نامه باید از صلاحیت‌های عمومی و حرفه‌ای زیر برخوردار باشند:
۱- نداشتن سوءپیشینه کیفری مؤثر و سابقه ارتکاب یا معاونت در یکی از جرائم ارتشاء، تصرف غیرقانونی در اموال دولتی و عمومی، جعل و تزویر، تدلیس، پول‌شویی، تبانی و یا مداخله در معاملات دولتی و اخلال در نظام اقتصادی و جرائم موضوع ماده ۶۴ قانون تأسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه‌گری.
۲- نداشتن سوء شهرت.
۳- نداشتن سابقه نقض فاحش قوانین و مقررات بیمه‌ای در صنعت بیمه به تشخیص هیئت عامل بیمه مرکزی.
۴- داشتن حداقل مدرک تحصیلی کارشناسی از دانشگاه‌های مورد تائید وزارت علوم، تحقیقات و فناوری.
۵- داشتن مدرک تحصیلی مرتبط و حداقل تجربه حرفه‌ای مفید به شرح جدول زیر:
|
کارکنان |
عنوان سمتهای پیشنهادی | عنوان رشته‌های تحصیلی مرتبط | حداقل تجربه حرفه‌ای مفید (سال) | ||
|
کلیدی |
مدیر ارشد |
کلیه اعضای هیئت‌مدیره |
بیمه، آمار بیمه، اقتصاد، مدیریت، حقوق، حسابداری، مالی، مهندسی صنایع و فناوری اطلاعات و گرایشهای مربوط به این رشته‌ها. |
۱۰ سال تجربه مدیریتی |
|
| مدیرعامل و قائم‌مقام مدیرعامل | بیمه، آمار بیمه، اقتصاد، مدیریت، حقوق، حسابداری، مالی، مهندسی صنایع و فناوری اطلاعات و گرایشهای مربوط به این رشته‌ها. |
۱۰ سال تجربه مدیریتی که حداقل نیمی از آن تجربه بیمه‌ای باشد. |
|||
|
معاون فنی مدیرعامل |
بیمه، آمار بیمه، اقتصاد، مدیریت، حقوق، حسابداری، مالی، مهندسی صنایع و فناوری اطلاعات و گرایشهای مربوط به این رشته‌ها. |
۱۲ سال تجربه بیمه‌ای که حداقل نیمی از آن در رده مدیریت فنی یکی از رشته‌های بیمه باشد. |
|||
|
مسئول فنی |
هریک از رشته‌های بیمه مستقیم |
بیمه، آمار بیمه، اقتصاد، مدیریت، حقوق، حسابداری، مالی، مهندسی صنایع و فناوری اطلاعات و گرایشهای مربوط به این رشته‌ها. |
۱۰سال تجربه بیمه‌ای در رشته‌های مربوط |
||
|
بیمه اتکایی |
بیمه، آمار بیمه، اقتصاد، مدیریت، حقوق، زبان انگلیسی، حسابداری، مالی، مهندسی صنایع و فناوری اطلاعات و گرایشهای مربوط به این رشته‌ها. |
۱۰ سال تجربه بیمه‌ای در بیمه‌های اتکایی |
|||
|
اکچوئر داخلی |
اکچوئری، آمار بیمه، ریاضی، آمار، اقتصاد و گرایشهای مربوط به این رشته‌ها. |
۵ سال تجربه بیمه‌ای در زمینه اکچوئری |
|||
|
مسئول امور مالی یا کنترلی |
سرمایه‌گذاری مالی مدیریت ریسک شرکتی |
بیمه، آمار بیمه، اقتصاد، مدیریت، حقوق، حسابداری، مالی، مهندسی صنایع و فناوری اطلاعات و گرایشهای مربوط به این رشته‌ها. |
۱۰ سال تجربه در زمینه کاری مرتبط (مالی، اقتصادی و بیمه‌ای) |
||
|
عملیاتی |
|
بیمه، آمار بیمه، اقتصاد، مدیریت، حقوق، حسابداری، مالی، مهندسی صنایع و فناوری اطلاعات و گرایشهای مربوط به این رشته‌ها. |
۵ سال |
||
تبصره ۱- حداقل تجربه حرفه‌ای مفید برای دارندگان مدرک تحصیلی کارشناسی ارشد یا دکتری در رشته‌های تحصیلی مرتبط به ترتیب ۲ و ۴ سال کمتر از تجربه مندرج در جدول فوق است.
تبصره ۲- چنانچه مدرک تحصیلی فرد پیشنهادی برای تصدی هر یک از سمتهای کارکنان عملیاتی در رشته‌های تحصیلی غیر مرتبط باشد، حداقل تجربه حرفه‌ای مفید ۵/۱ برابر حداقل‌های مقرر در جدول فوق است.
۶- قبولی کارکنان کلیدی در مصاحبه تخصصی بیمه مرکزی.
تبصره- ضوابط و معیارهای مصاحبه تخصصی را بیمه مرکزی تعیین و در پایگاه اطلاع‌رسانی خود منتشر خواهد کرد.
فصل سوم- نحوه احراز صلاحیت حرفه‌ای
ماده ۳- صلاحیت حرفه‌ای فرد پیشنهادی در چارچوب ضوابط این آیین‌نامه توسط بیمه مرکزی بررسی و در صورت احراز شرایط مقرر در این آیین‌نامه تأییدیه صادر خواهد شد.
تبصره ۱- مسئولیت احراز صلاحیت عمومی فرد پیشنهادی بر عهده مؤسسه بیمه است.
تبصره ۲- تأییدیه صادره برای فرد پیشنهادی صرفاً برای سمتی است که مؤسسه بیمه وی را برای تصدی آن معرفی نموده و اشتغال وی در سایر سمت-های کارکنان کلیدی در آن مؤسسه بیمه یا در سایر مؤسسات بیمه منوط به اخذ تأییدیه مجدد از بیمه مرکزی است.
ماده ۴- انتصاب افراد به سمت کارکنان کلیدی قبل از صدور تأییدیه ممنوع است و مؤسسه بیمه موظف است قبل از انتصاب، صلاحیت حرفه‌ای آن‌ها را به تائید بیمه مرکزی برساند.
ماده ۵- بیمه مرکزی حداکثر ظرف مدت ۳۰ روز پس از تاریخ تکمیل مدارک، در خصوص صلاحیت حرفه‌ای فرد پیشنهادی اعلام نظر خواهد نمود. بیمه مرکزی مدارک موردنیاز برای بررسی صلاحیت حرفه‌ای تعیین و در پایگاه اطلاع‌رسانی خود منتشر خواهد کرد.
ماده ۶- مسئولیت احراز صلاحیت عمومی و تائید صلاحیت حرفه‌ای افراد جهت تصدی سمت کارکنان عملیاتی در چارچوب اساسنامه مؤسسه و ضوابط این آیین‌نامه بر عهده مؤسسه بیمه است.
ماده ۷- مؤسسه بیمه موظف است امکان دسترسی به اطلاعات و مستندات مربوط به تائید صلاحیت حرفه‌ای کارکنان عملیاتی خود را برای بیمه مرکزی فراهم نماید.
ماده ۸- مؤسسه بیمه موظف است ساختار سازمانی مصوب هیئت‌مدیره خود و تغییرات بعدی آن را بلافاصله پس از تصویب به بیمه مرکزی ارسال نماید.
فصل چهارم- نظارت
ماده ۹- بیمه مرکزی می‌تواند در موارد زیر با تائید هیئت عامل، تأییدیه صلاحیت حرفه‌ای کارکنان کلیدی مؤسسه بیمه را لغو نماید:
۱- در صورت احراز تخلف هر یک از کارکنان کلیدی مؤسسه بیمه از قوانین و مقررات بیمه‌ای که به‌موجب مصوبات شورای عالی بیمه مشمول یا مستوجب سلب صلاحیت حرفه‌ای باشد.
۲- درصورتی‌که هر یک از کارکنان کلیدی شرایط موضوع ماده ۲ این آیین‌نامه را از دست بدهد یا مستنداتی کشف شود مبنی بر اینکه وی از ابتدا شرایط ماده مذکور را نداشته است.
۳- ارائه هرگونه اطلاعات کذب و خلاف واقع و یا گمراه‌کننده توسط کارکنان کلیدی به بیمه مرکزی یا اکچوئر رسمی بیمه.
تبصره- در احکام لغو تأییدیه صلاحیت حرفه‌ای کارکنان کلیدی مؤسسه بیمه، مدت محرومیت و همچنین سمتهای مشمول محرومیت درج می‌شود.
ماده ۱۰- مؤسسه بیمه موظف است حداکثر ظرف مدت ۳۰ روز از تاریخ ابلاغ لغو تأییدیه صلاحیت حرفه‌ای هر یک از کارکنان کلیدی، نسبت به معرفی فرد جایگزین اقدام نماید. در دوره مذکور مسئولیت سمتهای بلا تصدی حسب مورد به عهده مدیرعامل، معاون فنی یا یکی از اعضای هیئت‌مدیره مؤسسه بیمه خواهد بود. درهرحال چنانچه مؤسسه بیمه به هر علت ظرف مدت ۶۰ روز نسبت به معرفی فرد جایگزین واجد شرایط دریکی از سمتهای کارکنان کلیدی اقدام ننماید، بیمه مرکزی می‌تواند در اجرای قانون تأسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه‌گری، موضوع را همراه با پیشنهاد مشخص در شورای عالی بیمه مطرح نماید.
ماده ۱۱- مؤسسه بیمه موظف است در صورت احراز تخلف هر یک از کارکنان عملیاتی از قوانین و مقررات بیمه‌ای و مصوبات شورای عالی بیمه یا از دست دادن هر یک از شرایط موضوع ماده ۲ این آیین‌نامه، به تشخیص خود یا حسب اعلام بیمه مرکزی، ضمن جایگزینی وی با فرد واجد شرایط، مراتب را به بیمه مرکزی اعلام نماید.
ماده ۱۲- مسئولیت حسن اجرای تکالیف مؤسسه بیمه مصرح در این آیین‌نامه در خصوص کارکنان کلیدی و کارکنان عملیاتی با مدیرعامل و در خصوص مدیرعامل با هیئت‌مدیره مؤسسه بیمه است. مدیرعامل یا هیئت‌مدیره حسب مورد در مقابل مؤسسه بیمه یا اشخاص ثالث نسبت به تخلف از مقررات این آیین‌نامه و جبران خسارات وارده مسئول می‌باشند.
ماده ۱۳- بیمه مرکزی بر حسن اجرای این آیین‌نامه نظارت می‌کند. در صورت قصور یا تخلف مؤسسه بیمه در اجرای این آیین‌نامه، بیمه مرکزی می‌تواند متناسب با نوع، سابقه، تکرار و تعدد قصور یا تخلف صورت گرفته، به‌موجب تصمیم هیئت عامل هر یک از اقدامات زیر را به عمل آورد:
۱- اخطار کتبی به مدیرعامل یا هیئت‌مدیره مؤسسه بیمه حسب مورد.
۲- لغو تأییدیه صلاحیت حرفه‌ای مدیرعامل یا هیئت‌مدیره مؤسسه بیمه حسب مورد.
۳- ایجاد محدودیت در جذب نماینده.
۴- پیشنهاد تعلیق فعالیت مؤسسه بیمه در یک یا چند رشته بیمه‌ای معین به شورای عالی بیمه.
۵- پیشنهاد لغو پروانه فعالیت مؤسسه بیمه برای تمام رشته‌ها یا رشته بیمه‌ای معین به شورای عالی بیمه.
ماده ۱۴- افرادی که قبل از تاریخ ابلاغ این آیین‌نامه در مؤسسات بیمه تصدی یکی از سمتهای کلیدی یا عملیاتی موضوع ماده ۲ این آیین‌نامه را عهده‌دار بوده‌اند صرفاً در زمان انقضای دوره تصدی یا در صورت معرفی جهت تصدی سمت جدید در آن مؤسسه بیمه یا هر سمت کلیدی یا عملیاتی در سایر مؤسسات بیمه مشمول ضوابط این آیین‌نامه خواهند بود.
ماده ۱۵- این آیین‌نامه از تاریخ ابلاغ لازم‌الاجرا است. از تاریخ مذکور، مقررات مربوط به احراز صلاحیت حرفه‌ای کارکنان مؤسسات بیمه مندرج در آیین‌نامه شماره ۴۰ مصوب شورای عالی بیمه و مکمل‌های آن لغو و احراز صلاحیت حرفه‌ای آن‌ها تابع ضوابط این آیین‌نامه خواهد بود.
آیین‌نامه شماره ۱/۹۰) مکمل آیین‌نامه نحوه احراز صلاحیت حرفه‌ای کارکنان کلیدی و عملیاتی مؤسسات بیمه
شورای عالی بیمه به استناد ماده ۱۷ و در اجرای مواد ۳۸ و ۶۴ قانون تأسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه‌گری، در جلسه مورخ ۱۳۹۴,۰۹.۳۰ آیین‌نامه نحوه احراز صلاحیت حرفه‌ای کارکنان کلیدی و عملیاتی مؤسسات بیمه (آیین‌نامه شماره ۹۰) را به شرح زیر اصلاح و به‌عنوان آیین‌نامه شماره ۹۰,۱و مکمل آیین‌نامه مذکور تصویب کرد:
۱- بند ۱۰ ماده ۱ به شرح زیر اصلاح می‌شود:
۱۰- سنوات تجربی فعالیت در سمتهای سرپرستی یا مدیریتی در صنعت بیمه یا فعالیت در سمتهای مدیریتی در وزارتخانه‌ها، سازمان‌ها، نهادها و مؤسسات مالی و اقتصادی به تشخیص بیمه مرکزی.
۲- تبصره ۲ ذیل بند ۵ ماده ۲ به شرح زیر اصلاح می‌شود:
تبصره ۲- چنانچه مدرک تحصیلی فرد پیشنهادی برای تصدی هر یک از سمتهای کارکنان کلیدی و عملیاتی در رشته‌های تحصیلی غیر مرتبط باشد، حداقل تجربه حرفه‌ای مفید ۱,۵ برابر حداقل‌های مقرر در جدول فوق است.
۳- ماده ۱۴ به شرح زیر اصلاح می‌شود:
ماده ۱۴- افرادی که در زمان ابلاغ این آیین‌نامه تصدی یکی از سمتهای کلیدی یا عملیاتی موضوع ماده ۲ این آیین‌نامه را در یکی از مؤسسات بیمه عهده‌دار بوده‌اند، مشمول ضوابط قبلی بوده و صرفاً در صورت معرفی جهت تصدی سمت دیگر در آن مؤسسه بیمه یا سایر مؤسسات بیمه مشمول ضوابط این آیین‌نامه خواهند بود.
آیین‌نامه شماره ۹۰/۲) مکمل آیین‌نامه نحوه احراز صلاحیت حرفه‌ای کارکنان کلیدی و عملیاتی مؤسسات بیمه
شورای عالی بیمه به استناد ماده ۱۷ و در اجرای مواد ۳۸ و ۶۴ قانون تأسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه گری، در جلسه مورخ ۲۲/۱۲/۱۳۹۵ آیین‌نامه نحوه احراز صلاحیت حرفه‌ای کارکنان کلیدی و عملیاتی مؤسسات بیمه (آیین‌نامه شماره ۹۰) را به شرح زیر اصلاح و به‌عنوان آیین‌نامه شماره ۲/۹۰ و مکمل آیین‌نامه مذکور تصویب نمود:
۱- بند ۹ ماده ۱ به شرح زیر اصلاح می‌شود:
۹- سنوات تجربی فعالیت در زمینه بیمه، مرتبط با سمت پیشنهادی به تشخیص بیمه مرکزی
